このBlogについて
このブログは、資産形成をどうするかと悩んでいる自分のためのサイトです。
お金にまつわることをいろいろ綴っていこうと思っています。
特定の商品を勧める目的はありません。投資は自己責任でお願い致します。
投資手法・ルール・原則
- 「人的資本」が基本
- インデックス投信(ETF含む)で「低コスト」なものに分散投資
- 楽しみのために「割安」or「買っても良いな」という個別株にもある程度分散投資
- 基本的には「株式100%」投資
- Buy & Hold
以下補足です。
1. 「人的資本」が基本
私は、まだまだ稼げる(稼ぐ必要がある)はずなので、自分の価値を高めることに重点を置く。
金融商品への投資で儲かればまぁ、嬉しいが、それにのみ頼るのは危険と考える。
金融商品の売買にのめりこんで、自分を見失わないよう気をつけて行動する。
2. インデックス投信(ETF含む)で「低コスト」なものに分散投資
投資商品を購入する・保持するには、基本的に何らかのコストがかかります。
アクティブファンドでは、1~数%/年の信託報酬料(コスト)がかかることが一般的です。
一方、それに見合ったリターンが得られるのか?というと、その可能性はかなり低い。
そのため、低コストで、広く分散投資できるインデックス投信(ETF含む)を中心に、
コツコツと投資を行うこととする。
基本的には、
- 毎月自動引き落としで低コストインデックス投信を購入
- ある程度(1年程度?)でETFへリレー投資
という手法で投資を行う。
3. 楽しみのために「割安」or「買っても良いな」という個別株にもある程度分散投資
「2. インデックス投信(ETF含む)で「低コスト」なものに分散投資」は、理論的に正しいことは理解できるが、
一方、「非常に退屈」な投資となる。
その退屈さを和らげる(笑)ため、「1.」「2.」の原則は守りつつ、個別株にもある程度投資する。
個別株の選別基準は、
- 日本の会社
- 10年後にやっていることが明確にイメージできる会社
- 利益をあげている会社
- 日本の人口減少に対し、納得できる対応をしている(しようとしている)会社
- (出来れば)株主優待を実施している会社
まぁ所詮、素人が見てるだけなので、どれだけ的確か?は微妙ですが、
一応、個別株を買う際には、上記を意識して買っているつもり。
株主優待に関しては、賛否両論ありそうですが、まぁ、
「なんとなく嬉しい」という程度なので、ご容赦w。
基本的には「株式100%」投資
株式の「ボラティリティ」を考慮して、
リスクを取りたくない分のお金は、現金or個人国債(10年)で保有する。
これにより、短期的な株価の上下動があっても、
「当面の資金は確保してあるし、問題ない。」
と思えるようにしておく。
こうすれば、特に外国債券などへ投資対象を増やさなくても、運用を続けていくことができるとおもう。
Buy & Hold
頻繁な売買は、証券会社へ手数料を貢ぐだけであり、また、
ほとんどの短期間トレードは上手くいかないことは、事実である。
それゆえ、株式・投資信託等の商品を一旦購入したら、
基本的には、持ち続けることとする。(リレー投資は除く)
また、頻繁な売買は楽しいのかもしれないが、
「ギャンブル中毒」になる可能性が高く、QoLの低下につながる。
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